焦點(diǎn)訪談丨“斷卡”行動(dòng) 揭開(kāi)電信詐騙隱形鏈
生活中,很多人都有接到詐騙電話的經(jīng)歷。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可以說(shuō)是不斷翻新花樣,屢禁不止,讓人防不勝防。而在形形色色的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中,總會(huì)出現(xiàn)電話卡、銀行卡這些違法犯罪的必備工具。非法開(kāi)辦販賣(mài)電話卡、銀行卡是這類(lèi)案件持續(xù)高發(fā)的重要根源,危害十分嚴(yán)重。從2020年10月開(kāi)始,公安部會(huì)同工信部、人民銀行、最高法、最高檢和三大電信運(yùn)營(yíng)商聯(lián)合開(kāi)展“斷卡”行動(dòng),重拳打擊從事收購(gòu)販賣(mài)“兩卡”的“卡頭”“卡販”,摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道,嚴(yán)懲違規(guī)開(kāi)辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。
去年9月份,廣州市越秀區(qū)黃花崗派出所接到一位陳先生的報(bào)案,稱(chēng)自己遭遇了電信詐騙,對(duì)方以進(jìn)行虛擬貨幣投資高回報(bào)為誘餌,讓他向指定賬戶(hù)多次匯款,總金額接近27萬(wàn)元。之后,對(duì)方便銷(xiāo)聲匿跡。接到報(bào)案后,當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)立案?jìng)刹。他們發(fā)現(xiàn),接收陳先生轉(zhuǎn)賬的銀行卡除了接收陳先生的轉(zhuǎn)賬之外,還有全國(guó)各地的轉(zhuǎn)賬記錄,十分可疑。
廣東廣州市公安局刑事警察支隊(duì)七大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)邱凱文說(shuō):“通過(guò)去銀行調(diào)取視頻,就發(fā)現(xiàn)這些開(kāi)卡人去開(kāi)卡的時(shí)候,并不是自己一個(gè)人去的,而是有專(zhuān)門(mén)的人帶他們?nèi),而且(guī)ьI(lǐng)不同批次的開(kāi)卡人去開(kāi)卡的都是同一幫人!
原來(lái),這是一個(gè)流竄在廣州市黃埔、增城區(qū)一帶,開(kāi)辦、販賣(mài)銀行卡和手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙,并已形成一定規(guī)模。經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn),這個(gè)團(tuán)伙包含上級(jí)卡商、下級(jí)卡商、看守“卡農(nóng)”人員、“卡農(nóng)”等。所謂的“卡農(nóng)”,就是出賣(mài)個(gè)人信息為犯罪團(tuán)伙開(kāi)辦銀行卡和手機(jī)卡的人。主要嫌疑人王某、韓某通過(guò)社交軟件,組織、拉攏這些人從全國(guó)各地專(zhuān)門(mén)來(lái)廣州開(kāi)設(shè)銀行卡和手機(jī)卡。
邱凱文說(shuō):“這些人員通過(guò)出賣(mài)自己的‘四件套’,也就是銀行卡、U盾、電話卡、身份證進(jìn)行獲利,每一個(gè)四件套從300到600元不等賣(mài)給卡商,卡商再以3000元左右的價(jià)格賣(mài)給上級(jí)卡商,最終流入到詐騙團(tuán)伙的手中。”
當(dāng)開(kāi)卡人也就是“卡農(nóng)”開(kāi)設(shè)好銀行賬戶(hù)和手機(jī)卡后,這個(gè)團(tuán)伙糾集十余名看守人員,將他們暫時(shí)看管在一些小旅館、小公寓內(nèi),監(jiān)督他們通過(guò)手機(jī)進(jìn)行銀行卡實(shí)名驗(yàn)證、注冊(cè)某第三方支付平臺(tái)等,為網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)詐騙等電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供支付結(jié)算。
邱凱文說(shuō):“在旅館里是包吃的,住又不是這些開(kāi)卡人自己給錢(qián),又不用干活,就躺在那里玩手機(jī),一天至少有300塊錢(qián)的收入。”
這是一起典型的非法開(kāi)辦販賣(mài)電話卡、銀行卡違法犯罪案件。去年10月22日凌晨,廣州市公安局實(shí)施抓捕,共抓獲包括王某、韓某在內(nèi)的嫌疑人30名,現(xiàn)場(chǎng)查獲作案手機(jī)30余部和銀行卡一批,初步串并全國(guó)各地電信詐騙案件174宗,涉案金額4045萬(wàn)元。據(jù)了解,自去年10月全國(guó)“斷卡”行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)先后開(kāi)展四輪集中收網(wǎng)行動(dòng),向非法開(kāi)辦販賣(mài)電話卡、銀行卡違法犯罪發(fā)起凌厲攻勢(shì)。
公安部刑偵局局長(zhǎng)劉忠義說(shuō):“任何一類(lèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都離不開(kāi)資金流和通訊流,也就離不開(kāi)‘兩卡’。非法‘兩卡’不僅為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)服務(wù),反恐、網(wǎng)賭、販毒等各類(lèi)違法犯罪都以‘兩卡’作為通訊和支付的載體,如不加以嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)格管控,危害將越來(lái)越突出!
開(kāi)展“斷卡”行動(dòng)就是要重拳打擊從事收購(gòu)販賣(mài)“兩卡”的“卡頭”“卡販”,摧網(wǎng)絡(luò)、打團(tuán)伙、斷通道,嚴(yán)厲懲治違規(guī)開(kāi)辦“兩卡”的行業(yè)“內(nèi)鬼”。同時(shí)要加強(qiáng)信用懲戒,強(qiáng)化有關(guān)行業(yè)的重點(diǎn)環(huán)節(jié)治理。
劉忠義說(shuō):“對(duì)出租、出借、出售‘兩卡’的違法失信人員,實(shí)施5年內(nèi)禁止使用手機(jī)支付、銀行支付業(yè)務(wù),暫停新開(kāi)銀行賬戶(hù),5年內(nèi)只保留1張手機(jī)卡的懲戒措施,并向全社會(huì)公開(kāi)曝光。對(duì)失職失責(zé)的通信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)、銀行網(wǎng)點(diǎn)或支付機(jī)構(gòu)依法從重處罰,對(duì)相關(guān)責(zé)任人一案雙罰!
“斷卡”就是讓電信詐騙集團(tuán)無(wú)卡可辦,因此就要堵住申領(lǐng)“兩卡”的所有漏洞。去年8月,深圳市公安局福田公安分局在偵辦兩宗電信詐騙案件的過(guò)程中,發(fā)現(xiàn)犯罪分子使用的銀行賬戶(hù)是在本地農(nóng)業(yè)銀行開(kāi)辦的一個(gè)對(duì)公賬戶(hù),那么這個(gè)對(duì)公賬戶(hù)是怎么開(kāi)辦的呢?
公安人員順藤摸瓜,牽出了這家銀行的“內(nèi)鬼”。經(jīng)初步查明,這家銀行的田某等三名工作人員在作為對(duì)公賬戶(hù)盡職調(diào)查員期間,違規(guī)為犯罪嫌疑人辦理虛假的對(duì)公銀行賬戶(hù)。
犯罪嫌疑人田某說(shuō):“我們之前開(kāi)戶(hù)比較差,網(wǎng)點(diǎn)扣了很多分,領(lǐng)導(dǎo)就想著從開(kāi)戶(hù)這邊為抓手,把分給弄回來(lái),扣分就扣工資,領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)被問(wèn)責(zé)!
正常情況下,如果企業(yè)要開(kāi)設(shè)對(duì)公賬戶(hù),銀行的相關(guān)工作人員需要上門(mén)調(diào)查核實(shí),確認(rèn)核實(shí)企業(yè)的辦公地址、租賃合同等信息之后,才能夠開(kāi)設(shè)賬戶(hù)。然而,要完成這樣的審核流程,就需要花費(fèi)大量的時(shí)間和精力。為了提高業(yè)績(jī),田某等人動(dòng)起了歪腦筋。
田某說(shuō):“同事跟我說(shuō),其實(shí)沒(méi)有必要那么辛苦,其他人都沒(méi)有上門(mén)核實(shí),幫忙P(修改)的照片,他說(shuō)看不出來(lái),從來(lái)沒(méi)有因?yàn)闆](méi)有上門(mén)核實(shí)被退回來(lái)過(guò)。當(dāng)時(shí)我就接受了這個(gè)意見(jiàn),去開(kāi)戶(hù)!
就這樣,田某等3人從2019年初開(kāi)始,伙同需要辦理銀行賬戶(hù)的中介,偽造相關(guān)文件,先后一共辦理了虛假對(duì)公賬戶(hù)近兩百個(gè),從中牟利。其中就包括為電信詐騙團(tuán)伙開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。
目前涉案的三名銀行員工因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留,案件正進(jìn)一步偵辦中。為了扎緊申領(lǐng)銀行卡環(huán)節(jié)的籬笆,人民銀行正不斷健全警銀協(xié)同打擊治理機(jī)制,加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè),管控異常交易賬戶(hù),及時(shí)將可疑線索移交給公安機(jī)關(guān)。
中國(guó)人民銀行廣州分行支付結(jié)算處處長(zhǎng)陳衛(wèi)東說(shuō):“一個(gè)是對(duì)商業(yè)銀行,包括非銀行的支付機(jī)構(gòu),要求他們對(duì)交易環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和甄別,對(duì)于異常情況,要及時(shí)處理,及時(shí)攔截。比如夜間交易頻繁,還有先小額的試探交易,然后馬上大額交易,并且很快轉(zhuǎn)出,賬戶(hù)中不留余額這種情況!
在電信詐騙案件中,用于通信的電話卡同樣是作案的必備工具之一,堵住電話卡辦理過(guò)程中的管理漏洞,也是“斷卡”行動(dòng)的重要任務(wù)。去年11月,佛山高明區(qū)警方在偵查中發(fā)現(xiàn),轄區(qū)內(nèi)的一個(gè)電信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)在短時(shí)間內(nèi)開(kāi)出了大量的電話卡,這引起了警方的注意。更加可疑的是,當(dāng)民警按網(wǎng)點(diǎn)地址進(jìn)行走訪調(diào)查時(shí),卻發(fā)現(xiàn)這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)根本就不存在。
原來(lái),這個(gè)并不存在的網(wǎng)點(diǎn),是由電信運(yùn)營(yíng)代理商徐某開(kāi)辦的。他通過(guò)運(yùn)營(yíng)商中的“內(nèi)線”,從非法渠道獲取了大量實(shí)名制的手機(jī)卡和白卡,用自己作為代理商的便利身份,大量激活白卡,為電信詐騙團(tuán)伙提供作案工具和條件。
廣東佛山市公安局高明分局刑警大隊(duì)三中隊(duì)四級(jí)警長(zhǎng)吳志星說(shuō):“白卡就是運(yùn)營(yíng)商發(fā)出的尚未激活的電話卡,運(yùn)營(yíng)商發(fā)了白卡以后,他就利用自己的工號(hào),找各種途徑進(jìn)行實(shí)名制,激活電話卡。”
這個(gè)團(tuán)伙還建立一個(gè)叫“我愛(ài)發(fā)卡網(wǎng)”的網(wǎng)站,并以此作為銷(xiāo)售平臺(tái),向有需要用卡的非法分子銷(xiāo)售激活的電話卡信息,也就是電話號(hào)碼以及利用這個(gè)號(hào)碼開(kāi)設(shè)各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)的驗(yàn)證碼,犯罪分子得到這些信息就可以開(kāi)設(shè)各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)實(shí)施詐騙。
目前,這個(gè)犯罪團(tuán)伙涉及的卡商、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)鬼、網(wǎng)站開(kāi)發(fā)商、服務(wù)器管理商、網(wǎng)站客服、商戶(hù)代理等6個(gè)犯罪環(huán)節(jié)核心人物全部被緝拿歸案,案件正在進(jìn)一步偵查和審理中。這起案件的發(fā)生,暴露出部分電信運(yùn)營(yíng)商管理不規(guī)范,監(jiān)管不力,給犯罪分子提供了可乘之機(jī)。
對(duì)此,廣東省通信管理局表示,目前已經(jīng)組織三家基礎(chǔ)電信企業(yè),聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)代理商渠道管理的通知》,要求各級(jí)基礎(chǔ)電信企業(yè)加強(qiáng)開(kāi)卡系統(tǒng)工號(hào)管理,加強(qiáng)工號(hào)和號(hào)卡溯源管理,建立代理商黑名單共享機(jī)制,完善線上下單激活流程,如果號(hào)碼產(chǎn)生涉案違法行為,應(yīng)由代理商承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
廣東省通信管理局信息通信管理處處長(zhǎng)陳亮新說(shuō):“我們現(xiàn)在重點(diǎn)要求加強(qiáng)管理,現(xiàn)在要求實(shí)名認(rèn)證,而且要跟活體認(rèn)證相結(jié)合,然后才能啟用工號(hào)。要求運(yùn)營(yíng)商跟代理商簽訂協(xié)議的時(shí)候明確責(zé)任,如果在放號(hào)過(guò)程中違反了管理規(guī)定,出現(xiàn)違法違規(guī)行為,運(yùn)營(yíng)商要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任!
打蛇打七寸,反詐斷其根!皵嗫ā毙袆(dòng)就是要全力斬?cái)喾欠ㄩ_(kāi)辦販賣(mài)“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈,堅(jiān)決鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生土壤。行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),全國(guó)共抓獲“兩卡”違法犯罪嫌疑人24萬(wàn)名,懲戒開(kāi)辦“兩卡”人員14.1萬(wàn)名,繳獲銀行卡、電話卡400余萬(wàn)張?梢哉f(shuō),“斷卡”打到了電信詐騙犯罪的“七寸”。“斷卡”行動(dòng)仍在繼續(xù)。在加大打擊力度的同時(shí),也提醒廣大民眾切勿因?yàn)樨澱夹”阋硕巧洗舐闊Wo(hù)好個(gè)人信息,堅(jiān)決不當(dāng)犯罪分子的幫兇。
制片人丨劉年 李作詩(shī)
編輯丨劉寧 魏星 周默
攝像丨辛亮儀 呂少波
策劃丨崔辛雨
責(zé)編丨溫娜 陳忠元
剪輯丨邢永躍