近期,濟(jì)民可信集團(tuán)28億定存和上市公司科遠(yuǎn)智慧近3億元定存在銀行“莫名”被質(zhì)押事件引發(fā)廣泛關(guān)注。12月7日,銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人接受央視采訪時(shí)表示,對(duì)于個(gè)別商業(yè)銀行第三方存單質(zhì)押承兌匯票案件,銀保監(jiān)會(huì)前期已第一時(shí)間派駐監(jiān)管工作組開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和督導(dǎo),并要求涉事銀行總行同步進(jìn)駐相關(guān)分支機(jī)構(gòu),對(duì)相關(guān)票據(jù)業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查。監(jiān)管部門正在抓緊進(jìn)行違規(guī)事實(shí)認(rèn)定和證據(jù)固化等工作。
該負(fù)責(zé)人表示,下一步將依法依規(guī)做好行政處罰和涉事機(jī)構(gòu)問責(zé)等相關(guān)工作,督促機(jī)構(gòu)加快彌補(bǔ)管理缺陷和漏洞,樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。同時(shí),監(jiān)管部門將會(huì)同相關(guān)部門,共同加大對(duì)金融行業(yè)違法違規(guī)問題打擊與糾正力度,維護(hù)良好金融秩序,守好老百姓的“錢袋子”。
10月23日,濟(jì)民可信集團(tuán)兩家子公司稱在渤海銀行南京分行的28億元存款在不知情下為一家無關(guān)公司華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。在與銀行交涉無果后,濟(jì)民可信已于9月3日?qǐng)?bào)警。隨后,渤海銀行聲明稱,南京分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為,已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,依法尋求司法解決。
11月15日上市公司南京科遠(yuǎn)智慧發(fā)布公告,自曝其存于浦發(fā)銀行南通分行的近3億元存款在不知情下被質(zhì)押給無關(guān)聯(lián)的第三方,科遠(yuǎn)智慧已報(bào)警。當(dāng)日,浦發(fā)銀行回應(yīng)表示,南通分行在開展排查的同時(shí),也向公安機(jī)關(guān)進(jìn)行了刑事報(bào)案。
這兩起銀行與企業(yè)客戶之間的存單質(zhì)押承兌匯票案件引發(fā)廣泛關(guān)注。11月19日,銀保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人首次回應(yīng)表示,對(duì)此高度重視,已第一時(shí)間要求相關(guān)銀保監(jiān)局組成工作組,進(jìn)駐銀行開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)銀行存在違規(guī)行為,將依法依規(guī)嚴(yán)肅處罰問責(zé)。如調(diào)查發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪行為,將依法移交司法機(jī)關(guān)處理。案件相關(guān)方也已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,案件偵辦工作正在開展。
文/本報(bào)記者 程婕