中新網(wǎng)北京10月26日電 (左雨晴)存在銀行里的28億存款“不翼而飛”了?近日,濟民可信集團(tuán)發(fā)現(xiàn),自己存在渤海銀行33億存款中的28億元,竟在毫不知情的情況下,被用于為華業(yè)石化提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。
這事是如何發(fā)生的?
28億存款“被質(zhì)押擔(dān)保”
將整件事“捅”出來的,是渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員的一次電話確認(rèn)。
據(jù)媒體報道,8月19日,濟民可信集團(tuán)旗下的山禾藥業(yè)接到渤海銀行南京分行營業(yè)部工作人員來電。工作人員在電話中稱,有人正在柜臺將電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單,并以此為他人(即華業(yè)石化)貸款辦理5億元存單的質(zhì)押業(yè)務(wù)。
得此消息,濟民可信立刻與渤海銀行南京分行交涉,表示公司從未準(zhǔn)許任何人辦理存款質(zhì)押事宜,并要求銀行立刻報警。
而此時,濟民可信旗下的兩家子公司——山禾藥業(yè)和恒生制藥,已有總計28億元的存款被質(zhì)押。
隨后,渤海銀行南京分行向濟民可信提出的解決方案,卻是讓濟民可信“借新還舊”:讓其允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)的5億元存款,為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。
“如果您這邊不給繼續(xù)做(質(zhì)押),(華業(yè)石化)逾期還不上后,那我們銀行代付,第一時間就會劃扣你們存單!8月21日晚,渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程在與濟民可信溝通的電話中表示,若濟民可信報警,那么其整個存單28億將全部凍結(jié)。
盡管濟民可信正式當(dāng)面向渤海銀行送達(dá)了書面通知函,但在8月25日,渤海銀行還是因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款,強行劃扣了濟民可信4.5億元存款。
無奈之下,濟民可信于9月3日向無錫警方報案。
公章80%以上相似度就能蒙混過關(guān)?
10月24日凌晨,針對媒體相關(guān)報道,渤海銀行發(fā)布聲明稱:“在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中,我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為,已向公安機關(guān)報案,依法尋求司法解決。”
渤海銀行將質(zhì)押事件劃分為“企業(yè)間異常行為”,那么,銀行就沒有責(zé)任嗎?
在濟民可信提供的電話錄音中,渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程承認(rèn)了銀行在流程中存在漏洞:“(公章)只要達(dá)到80%、85%以上(相似度)就通過了,也沒有打電話給法人核實,這個可能是我們行的一個漏洞!
10月24日,渤海銀行發(fā)布聲明稱已報警。
而濟民可信發(fā)布在公眾號的“六問渤海銀行南京分行”中,濟民可信還質(zhì)疑渤海銀行存在出具虛假詢證函的行為。
據(jù)濟民可信聲明,2021年3月,無錫方盛會計師事務(wù)所對山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時,曾向渤海銀行發(fā)出詢證函,而渤海銀行在回復(fù)“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容時表示,“經(jīng)本行核對,所函證項目與本行記載信息相符!
但8月21日,渤海銀行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒卻向濟民可信承認(rèn):濟民可信每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。
華業(yè)石化是誰?
在這場質(zhì)押糾紛中,濟民可信還對渤海銀行與華業(yè)石化的關(guān)系提出質(zhì)疑。
濟民可信表示,在交涉過程中,華業(yè)石化資金部總監(jiān)董某承認(rèn),從未與濟民可信任何人員有過任何接觸,但與渤海銀行早有溝通,并描述了如何在濟民可信不知情的情況下將其存款辦理質(zhì)押的細(xì)節(jié)。
中新網(wǎng)注意到,9月13日,華業(yè)石化曾向渤海銀行出質(zhì)總計3350股權(quán)。
而成立短短兩年,股東卻四度變更的華業(yè)石化,其身份也迷霧重重。
華業(yè)石化全稱“華業(yè)石化南京有限公司”,今年7月26日,江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司成為華業(yè)石化持股比例100%的股東。曾有媒體報道,這家于今年7月9日成立的華之業(yè)能源,是由中石油旗下的北京華昌置業(yè)有限公司100%控股。
但在9月26日,中石油集團(tuán)子公司華昌置業(yè)發(fā)表聲明稱:“近期,我公司發(fā)現(xiàn)不法分子冒用北京華昌置業(yè)有限公司的名義虛假注冊了江蘇華之業(yè)能源發(fā)展有限公司,我公司未對外進(jìn)行任何股權(quán)投資和設(shè)立下屬企業(yè)!
那么,華業(yè)石化到底是什么性質(zhì)的企業(yè)?在整場事件中又扮演什么角色?對此,中新網(wǎng)曾致電華業(yè)石化,但電話始終無人接聽。(完)