10月12日，央視新聞客戶端報道了外匯管理部門與公安機關日前在甘肅聯(lián)合破獲的一起特大地下錢莊案件，涉案金額高達756億元。行動打掉地下錢莊犯罪團伙5個、搗毀窩點14個，移送起訴犯罪嫌疑人36名。
涉案賬戶多達8000多個
開戶網(wǎng)點涉及全國20多個省份
2019年2月，在外匯管理部門移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內(nèi)有地下錢莊存在，并有做大的態(tài)勢。在收到線索后，公安機關立即對相關線索進行研判。
在經(jīng)過初步研判后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，線索中涉及的涉案賬戶多達8000多個，開戶網(wǎng)點涉及全國20多個省份。
賬戶信息數(shù)據(jù)量巨大給案件的偵破帶來了挑戰(zhàn)，但是隨著對數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口。
在偵查過程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)有一張涉案銀行卡非�？梢桑刻斓馁Y金量達上千萬，可是開戶人的信息是一名老年婦女。經(jīng)過進一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這個賬戶的動態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人。
甘肅省公安廳專案組辦案民警薛濤說：“我們就去銀行調(diào)取了這張銀行卡開戶時的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)這個賬戶是當時這個馬某(持卡人本人)她的兒子馬某海帶著她去銀行開立的。同時，我們也調(diào)取了相關取現(xiàn)的視頻，發(fā)現(xiàn)每次取現(xiàn)都是馬某海在銀行操作取錢，所以我們由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實際控制使用的。”
警方雷霆出擊
一舉搗毀犯罪團伙
在隨后對銀行卡交易信息進行核查時，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這些交易有著相似的背景。大多數(shù)賬戶都是沿海的一些進出口企業(yè)，或者是從事出口生產(chǎn)的這些工廠的法定代表人或者財務人員開立的。
辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個以地緣、親緣關系為紐帶的地下錢莊犯罪團伙，他們其中有控制境內(nèi)境外賬戶轉(zhuǎn)賬的，有在市場發(fā)放小卡片的，也有專門招攬客戶的，分工明確。專案組理清了該犯罪團伙的架構體系，這是一個境內(nèi)外相勾結(jié)、匯兌型的地下錢莊團伙。
甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊政委賀濤表示，經(jīng)過人民銀行和外匯管理部門分析資金的流向，警方把犯罪的整個脈絡和犯罪手段都摸清了。
為了將犯罪分子一舉抓獲，警方成立了多警種聯(lián)合作戰(zhàn)的專案組。在偵查研判確定犯罪團伙的組織架構、活動規(guī)律等信息后，調(diào)集多路警力同時出動，一舉將犯罪嫌疑人抓捕歸案。
涉案金額高達756億元
行動打掉地下錢莊犯罪團伙5個
在看守所，犯罪嫌疑人向警方供述了操作流程。犯罪嫌疑人馬某稱，自己負責境外賬戶操作，還有一個人負責境內(nèi)賬戶操作，一般三個人，(流水每天平均)按人民幣(計算)達到幾千萬元。
據(jù)統(tǒng)計，該案件涉案金額高達756億元，行動打掉地下錢莊犯罪團伙5個、搗毀窩點14個，移送起訴犯罪嫌疑人36名。
國家外匯管理局甘肅省分局國際收支處處長李高元指出，市場主體通過地下錢莊非法買賣外匯，無須提交貿(mào)易真實性的材料，但是中間存在巨大的資金風險，一旦地下錢莊這些人員跑路，就會形成實質(zhì)性的資金損失。經(jīng)營地下錢莊是違法犯罪行為，通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規(guī)行為，市場主體還是一定要依法合規(guī)來經(jīng)營。
國家外匯管理局管理檢查司副司長肖勝表示，下一步，外匯局進一步加大對地下錢莊的綜合整治力度，加強渠道管控，督導銀行、支付機構等進一步落實相關的展業(yè)原則，封堵地下錢莊資金通道，維護好國家經(jīng)濟金融安全。
文/本報記者 程婕 統(tǒng)籌/余美英
