中新網(wǎng)海南新聞9月23日電 來自中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南省監(jiān)管局23日消息：近年來，非法買賣賬戶行為猖獗，電信網(wǎng)絡詐騙案件持續(xù)高發(fā)，不僅嚴重擾亂正常的社會與金融管理秩序，還嚴重危害人民群眾的財產安全和合法權益。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南省監(jiān)管局聯(lián)合中國銀行海南省分行收集一些常見的被騙“套路”，提醒廣大群眾不要上當被騙。

　　2020年10月，國務院召開打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪部際聯(lián)席會，決定在全國范圍內開展以打擊整治電話卡銀行卡(簡稱“兩卡”)違法犯罪為主要內容的“斷卡”行動。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動。隨著“斷卡”行動拉開序幕，各大商業(yè)銀行，積極承擔國家打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙的社會責任，深化銀行卡風險防控，最大化從源頭阻斷電信網(wǎng)絡詐騙“資金鏈”，保護人民群眾的金融信息安全。各級監(jiān)管機構均及時接收、處理相關舉報線索，消費者如果發(fā)現(xiàn)有非法買賣電話卡銀行卡、電信網(wǎng)絡詐騙等違法行為的，可以及時向監(jiān)管機構提供線索，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南省監(jiān)管局消保處的舉報電話是：68563123。

　　銀行在為客戶辦理業(yè)務時，需要對客戶身份進行識別，這并不是所謂的提高“門檻”，而是按照“了解你的客戶”的原則，落實法定義務和法律要求，同時也是為了預防不法分子利用客戶信息從事違法犯罪活動，保護人民群眾的財產安全和合法權益。目前存在有一些不了解“斷卡行動”的客戶(包括在校學生等)被蠱惑利用，向不法分子提供個人手機卡、銀行卡，淪為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動的“工具人”。用自己的身份證辦手機卡、銀行卡轉手“賣”給別人，就能拿到一筆可觀的錢，這似乎是個無本萬利的買賣。但是，可能有些人不知道，買賣、出租、出借銀行賬戶(含銀行卡)是違法行為，不僅要承擔法律責任，還將面臨“5年內暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得新開立賬戶”的金融懲戒。

　　一旦受到金融懲戒，5年內不管是網(wǎng)銀、手機銀行等銀行業(yè)務線上渠道，還是支付寶、微信、云閃付等移動支付功能將全部關閉，線上購物、外賣點餐、叫車服務等便捷生活方式將全部受限。

　　電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡和短信等方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。常見的電信網(wǎng)絡詐騙有網(wǎng)絡帶寬詐騙、刷單返利詐騙、“殺豬盤”詐騙、冒充電商物流詐騙、冒充熟人或領導詐騙、冒充“公檢法”詐騙、虛假投資理財詐騙、虛假購物詐騙、注銷“校園貸”詐騙、網(wǎng)絡游戲虛假交易詐騙。針對老年人，不法分子經(jīng)常以投資養(yǎng)老為名詐騙養(yǎng)老錢，往往用承諾高額分紅、保本高息、預定養(yǎng)老服務等說辭。

　　目前電信詐騙手法千變萬化，大家牢記防電信詐騙“五不一打”；“五不”是：不輕信不明來電和手機短信，不點擊不明鏈接，不掃描不明二維碼，不向陌生人轉賬、匯款，不向任何人透露卡號、有效期、卡背面安全碼、密碼、短信驗證碼等支付信息，凡是索要短信驗證碼的都是騙子�！耙淮颉笔前l(fā)現(xiàn)被騙立即撥打110報警電話。另外，可下載使用公安部刑偵局推出的“國家反詐中心”App，學習閱讀《防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳手冊》，第一時間接聽全國公安機關反電信網(wǎng)絡詐騙預警專線96110來電，第一時間查收12381涉詐預警勸阻短信系統(tǒng)信息，及時了解反詐知識，時刻繃緊反詐防騙這根弦，守護好錢袋子。(完)