“高段位電詐”：深圳八千萬期貨騙局背后
中國新聞周刊記者/趙一葦
和警察溝通了兩個(gè)多小時(shí)后，年逾70的李依辛才真正意識(shí)到，自己跟著“投資老師”“炒天然氣”虧掉的八十多萬，是被騙了。2018年12月14日，她在女兒的勸說下來到深圳市公安局福田分局報(bào)案，種種線索表明，她剛剛經(jīng)歷的一場(chǎng)長達(dá)3個(gè)月的驚心動(dòng)魄的“炒期貨”投資，是一個(gè)徹頭徹尾的騙局。
“事實(shí)上，這起詐騙案最終查實(shí)涉及的441名受害人中，有400多人是直到接到了警方的電話，才意識(shí)到自己遭受了詐騙�！背Ｄ陚赊k電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的福田區(qū)公安分局民警陳仁澤告訴《中國新聞周刊》，這起詐騙案的行騙套路比普通電詐更復(fù)雜，且在虛構(gòu)交易平臺(tái)的技術(shù)加持下，帶有較強(qiáng)的專業(yè)迷惑性，導(dǎo)致許多受害人甚至在被騙之后都沒意識(shí)到這是個(gè)騙局。
福田警方偵查發(fā)現(xiàn)，一方面，該犯罪團(tuán)伙在國內(nèi)設(shè)立了廣州作案窩點(diǎn)，名為廣州恒禧投資管理有限公司(以下簡稱“廣州恒禧”)，主要負(fù)責(zé)吸粉、對(duì)接代理、會(huì)計(jì)出納以及對(duì)接洗錢公司，為整個(gè)犯罪起到后臺(tái)支撐作用；另一方面，該犯罪團(tuán)伙實(shí)施詐騙的核心成員集中在馬來西亞分公司，直接面對(duì)受害人，充當(dāng)“聊手”和“講師”。
2019年2月4日，該犯罪團(tuán)伙主要作案人員從馬來西亞乘坐包機(jī)到達(dá)廣州白云機(jī)場(chǎng)，福田警方提前部署了15個(gè)抓捕組共100名警力奔赴廣州，在嫌疑人抵達(dá)機(jī)場(chǎng)時(shí)實(shí)施抓捕。
2021年4月19日，深圳市中級(jí)人民法院公開宣判這一起特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。經(jīng)對(duì)涉案虛假平臺(tái)數(shù)據(jù)庫審計(jì)，最終查實(shí)有441名被害人在該平臺(tái)上交易，共計(jì)損失8571萬余元。法院依法以詐騙罪對(duì)首要分子劉戈亮判處有期徒刑十三年，并處罰金一百萬元，判處其余四名主犯杜恩龍、吳舒云、方紅豫、吳湛有期徒刑十一年至六年十個(gè)月，并處罰金。
福田警方在偵查中了解到，該作案團(tuán)伙實(shí)施詐騙已有三年之久，他們自行非法搭建虛構(gòu)CIG、HDI、AGE、中北選等四個(gè)期貨交易平臺(tái)，通過設(shè)置高杠桿、高點(diǎn)差、高平倉線、倉息等參數(shù)，誘騙受害人炒賣所謂的滬深300指數(shù)、恒生指數(shù)、黃金指數(shù)、美元指數(shù)、石油指數(shù)、天然氣等產(chǎn)品，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類電詐案，犯罪團(tuán)伙精準(zhǔn)篩選人群實(shí)施詐騙，受害人規(guī)模不大，但人均受騙金額高，幾乎是瞄準(zhǔn)有錢人行騙。陳仁澤向《中國新聞周刊》表示，在近幾年的電詐案中，以投資理財(cái)為名的電信詐騙案數(shù)量占比不算高，但詐騙金額很大，許多受害人有一定積蓄，有投資理財(cái)需求卻缺乏相關(guān)經(jīng)驗(yàn)知識(shí)，很容易掉進(jìn)犯罪團(tuán)伙的詐騙陷阱。
“一條龍”騙局
70歲的李依辛是個(gè)高學(xué)歷的退休公職人員，平時(shí)會(huì)在社交平臺(tái)上加幾個(gè)交流群，有一搭沒一搭地聊天。2018年9月初，一個(gè)網(wǎng)名為“方鑫”的人通過社交平臺(tái)添加了她好友，“方鑫”自稱做投資，聽說李依辛對(duì)投資理財(cái)感興趣，給她發(fā)了一個(gè)“虹牛直播間”的鏈接，稱有專業(yè)的老師在直播間講炒股知識(shí)，分享投資經(jīng)驗(yàn)。
李依辛進(jìn)了直播間，原本只想隨便看看，沒想到直播間里每天幾萬人看直播、互動(dòng)問詢，時(shí)常有人發(fā)彈幕說自己聽了“講師”的建議，大賺了一筆。“講師”也常常曬出自己“超神預(yù)測(cè)”的投資戰(zhàn)績截圖，印有高額盈利數(shù)字的醒目“喜報(bào)”頻頻出現(xiàn)，每逢此時(shí)，直播間就陣陣歡呼。
觀望了兩個(gè)多月，李依辛心動(dòng)了�？粗鴰兹f人熱烈討論和投資“喜報(bào)”，她覺得日進(jìn)斗金似乎很容易。她開始相信“講師”所說的“股市行情不好，做金融產(chǎn)品投資才能賺錢”的觀點(diǎn)，她向“方鑫”詢問如何加入投資，對(duì)方給她推薦了一個(gè)號(hào)稱炒天然氣的國際期貨交易平臺(tái)“age”，并表示這是國際上的一個(gè)交易平臺(tái)，受正規(guī)監(jiān)管，非常安全。
從網(wǎng)頁界面上看，age平臺(tái)官網(wǎng)散發(fā)著正規(guī)且專業(yè)的氣息，其中有充滿專業(yè)術(shù)語的介紹模塊，“安全”一詞高頻出現(xiàn)。在這個(gè)平臺(tái)上，國際商品交易價(jià)格和大宗商品價(jià)格走勢(shì)實(shí)時(shí)波動(dòng)，交易消息不斷跳動(dòng)，顯得平臺(tái)用戶活躍度頗高。在并不具備投資經(jīng)驗(yàn)的李依辛看來，這似乎是一個(gè)正規(guī)且專業(yè)的投資平臺(tái)，她決定試試。
福田警方偵查發(fā)現(xiàn)，通過潛入各種生活社交群，添加對(duì)金融股票、投資理財(cái)感興趣的人為好友，是該犯罪團(tuán)伙行騙第一步。在尋找目標(biāo)受害人時(shí)，該團(tuán)伙負(fù)責(zé)銷售拉新的業(yè)務(wù)員，常采用“廣撒網(wǎng)”“多次洗粉”的手段，經(jīng)過2~3次對(duì)感興趣人群的篩選拉群，再挑選出對(duì)股票投資有較大興趣、又不具備基礎(chǔ)投資知識(shí)的人，主動(dòng)添加好友。
為了進(jìn)一步獲取李依辛的信任，“方鑫”向她推薦了宣稱擅長做資產(chǎn)配置和金融產(chǎn)品投資的“金琳”。2018年11月22日，李依辛按照“金琳”的引導(dǎo)，在age上操作入金。在入金過程中，“金琳”通過遠(yuǎn)程控制其電腦，指導(dǎo)她分17筆共入金33萬余元。
第一次入金后，“方鑫”告訴李依辛，要想接受直播間里最厲害的“天晟老師”的指導(dǎo)，需要入金一百萬，才能加入其主管的“百萬戰(zhàn)隊(duì)”。隨后三天，李依辛又分兩次共入金68萬余元，并在“方鑫”的介紹下添加了老股民“金榮”，后者引導(dǎo)其遠(yuǎn)程安裝了“買賣神判”和“九陽選股器”兩個(gè)軟件。
陳仁澤介紹，這一團(tuán)伙在引誘受害人入金之后，在操作的過程中掌握的原則是“先小賺，再大虧”。其向受害人推薦的交易平臺(tái)，完全是其自行搭建的虛假平臺(tái)，所有交易操作都沒有接入真實(shí)的市場(chǎng)，所有交易參數(shù)全部由后臺(tái)人工自行設(shè)置，受害人入金后在平臺(tái)上經(jīng)歷的“小漲大跌”，只是一場(chǎng)由詐騙分子全程操縱的數(shù)字游戲。
李依辛按照“講師”指導(dǎo)進(jìn)行交易操作時(shí)，先是賺了1萬美元，一周后又虧掉了部分錢�？吹桨l(fā)生虧損，她產(chǎn)生了一點(diǎn)懷疑，在系統(tǒng)上嘗試操作出金，結(jié)果系統(tǒng)賬戶中的36萬余元順利提現(xiàn)。這樣一來，她的疑慮徹底打消，又把大部分錢轉(zhuǎn)回了系統(tǒng)賬戶。
接下來的半個(gè)月，李依辛按照“講師”的指導(dǎo)在平臺(tái)上進(jìn)行交易，賬戶里的一百多萬元迅速“虧損”至只剩十萬元，最終提現(xiàn)金額僅6萬余元。為了安撫李依辛的情緒，講師“金琳”以“申請(qǐng)補(bǔ)返傭金”為由，要求李依辛簽署一份和解協(xié)議，最終向李依辛退返了8萬余元。
在這場(chǎng)持續(xù)3個(gè)多月的炒期貨騙局中，李依辛最終損失了88萬余元。負(fù)責(zé)對(duì)其實(shí)施詐騙的人員向警方交代，李依辛因入金闊綽，被犯罪團(tuán)伙內(nèi)部稱作“百萬大媽”，由多個(gè)詐騙人員共同負(fù)責(zé)，最終退返幾萬元也是出于“風(fēng)險(xiǎn)控制”的考慮，擔(dān)心其意識(shí)到這是個(gè)騙局而報(bào)警。
正是這一套“風(fēng)控兜底”的手段，讓許多受害人在受騙后都很難認(rèn)清這個(gè)騙局的本質(zhì)。一旦受害人虧損達(dá)到50%后，業(yè)務(wù)員通常先是百般拖延，再轉(zhuǎn)移給風(fēng)控人員跟進(jìn)，對(duì)受害人逐步勸退，還要對(duì)虧損較多、可能報(bào)警的受害人進(jìn)行安撫，必要時(shí)還會(huì)退還部分傭金，讓受害人簽署和解協(xié)議，并要求其刪除相關(guān)聊天記錄，避免受到公安機(jī)關(guān)打擊處理。
福田警方告訴《中國新聞周刊》，在這一案件偵查過程中，只有少數(shù)幾個(gè)受害人是意識(shí)到受騙主動(dòng)報(bào)警，絕大多數(shù)受害人都是在接到辦案民警電話之后，才意識(shí)到上當(dāng)受騙的。甚至直到警方關(guān)閉age平臺(tái)的前一天，系統(tǒng)后臺(tái)顯示仍有人在進(jìn)行交易。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪團(tuán)伙僅通過age平臺(tái)就騙了441人，而此前還有三個(gè)行騙的平臺(tái)，因無人報(bào)警、服務(wù)器關(guān)閉數(shù)據(jù)丟失等，更多受害人已不可考。
“刷單”分歧
這場(chǎng)精心設(shè)計(jì)的騙局背后，是一個(gè)組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的體系�；鶎訕I(yè)務(wù)員以初高中學(xué)歷為主，管理層中不乏知名大學(xué)畢業(yè)、經(jīng)驗(yàn)豐富的金融領(lǐng)域從業(yè)者。
2015年4月至2019年2月，劉戈亮等人注冊(cè)成立了廣州恒禧投資管理有限公司、廣州恒禧網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、廣州恒運(yùn)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、東方投顧技術(shù)研究院等，在廣州市天河區(qū)設(shè)立辦公地點(diǎn)，建立了銷售、技術(shù)、媒體等部門，由杜恩龍、方紅豫、吳琮瑞等人主管，后期為逃避司法打擊，又在馬來西亞設(shè)立了海外事業(yè)部，由吳湛主管。
據(jù)涉案人員交代，用于前期“洗粉”誘導(dǎo)的詐騙話術(shù)，主要由媒體中心負(fù)責(zé)，主管人吳琮瑞畢業(yè)于某知名高校金融系，有金融投資領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉相關(guān)交易流程；團(tuán)伙內(nèi)有專業(yè)技術(shù)人員負(fù)責(zé)平臺(tái)設(shè)計(jì)，他們?cè)O(shè)計(jì)了用于實(shí)施詐騙的期貨交易平臺(tái)，平臺(tái)的所有交易參數(shù)均由后臺(tái)人為設(shè)置。
同時(shí)，受害人在虛假平臺(tái)上進(jìn)行交易時(shí)，還有“點(diǎn)差”“杠桿”“平倉線”等關(guān)鍵參數(shù)，這意味著每操作一筆交易，就會(huì)扣除相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)和點(diǎn)差費(fèi)。交易預(yù)付款虧損完之后，會(huì)自動(dòng)虧損賬戶內(nèi)保證金等剩余資金，導(dǎo)致實(shí)際虧損金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于主動(dòng)交易金額。
陳仁澤向《中國新聞周刊》表示，這起案件的詐騙套路比一般電詐案復(fù)雜。普通電詐案是重前期鋪墊，通過各種方式誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬之后，立刻跑路，受害人會(huì)很快意識(shí)到受騙。而這起案件的詐騙手段狡猾且謹(jǐn)慎，會(huì)讓受害人以為只是投資不利的虧損，并沒有意識(shí)到這是個(gè)騙局。
另外，犯罪團(tuán)伙內(nèi)部還會(huì)由于業(yè)務(wù)員與大股東對(duì)這場(chǎng)游戲的利益目標(biāo)不一致，頻頻發(fā)生沖突。
按照流程，由基層業(yè)務(wù)員用社交平臺(tái)添加對(duì)股票有興趣的客戶，誘騙客戶進(jìn)入投資交流群、直播間，以股票老師、開戶顧問等身份為客戶分析、推薦股票，并推薦虛假平臺(tái)；有些成員則在直播間或投資群里充當(dāng)水軍，發(fā)送在虛假平臺(tái)上盈利的截圖，誘騙客戶到虛假平臺(tái)上開戶交易。
客戶向虛假平臺(tái)提供的賬號(hào)轉(zhuǎn)入資金后，資金并未實(shí)際接入任何真實(shí)的期貨市場(chǎng)，而是通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)入犯罪集團(tuán)控制的多個(gè)銀行賬號(hào)上，虛假平臺(tái)的后臺(tái)則為客戶生成虛假的賬號(hào)，并填入相應(yīng)的資金數(shù)字。
此后，業(yè)務(wù)員指導(dǎo)客戶交易，通過反向喊單等方式誘導(dǎo)客戶高買低賣、頻繁交易、小賺大虧，直至客戶出現(xiàn)50%以上虧損，才讓客戶止損離場(chǎng)，并通過控制的賬戶向客戶付款，造成正常出金的假象�？蛻粼诮灰走^程中的手續(xù)費(fèi)、點(diǎn)差和虧損就成了該犯罪集團(tuán)的非法盈利。
在這一過程中，業(yè)務(wù)員的一部分傭金按“手?jǐn)?shù)”計(jì)算，操作一筆交易，賺一筆交易的手續(xù)費(fèi)，也就是說，受害人“開倉”和“平倉”操作越頻繁，業(yè)務(wù)員的傭金就越高。而對(duì)大股東來說，只有受害人在交易中“虧損”，才算有利潤，如果頻繁操作交易，甚至可能造成受害人賬面數(shù)字浮盈，一旦操作提現(xiàn)，則需要公司貼錢。
這一矛盾在公司內(nèi)部會(huì)議中被多次提及——后臺(tái)賬戶里，至今依然有留存的老客戶勤勤懇懇刷單，本金都沒有發(fā)生虧損的情況。只要銷售還想刷手續(xù)費(fèi)，這種事情就會(huì)屢禁不止——在age這個(gè)平臺(tái)上，雖然漲跌總體上可人為控制，但為了讓平臺(tái)看上去“更真”，數(shù)據(jù)很多的時(shí)候也是隨機(jī)波動(dòng)的，只是在要“收割”的時(shí)候才人為干預(yù)。
福田警方在查實(shí)交易平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)時(shí)發(fā)現(xiàn)，確實(shí)有極個(gè)別受害人在頻繁刷單后出現(xiàn)了賬面浮盈，繼而提現(xiàn)或繼續(xù)刷單的情況。
“犯罪分子抓住了受害人以小搏大、投機(jī)取巧的心理。由于平臺(tái)的交易數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)波動(dòng)，受害人一旦入金，大多會(huì)被激發(fā)出賭性，直到本金虧損無幾，被業(yè)務(wù)員勸退才離場(chǎng)�！标惾蕽蓪�(duì)《中國新聞周刊》表示。
警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，許多基層業(yè)務(wù)員由于學(xué)歷低、年紀(jì)小、社會(huì)閱歷少，并不能清楚認(rèn)知到公司和自己的行為涉嫌詐騙，有的業(yè)務(wù)員甚至一直以為自己從事的是正常的金融公司投資管理與銷售運(yùn)營工作，直到被警方逮捕，才意識(shí)到自己加入了詐騙團(tuán)伙。
接觸過多起電信詐騙案的北京市京師律師事務(wù)所律師孟博向《中國新聞周刊》表示，近年來，一些電信詐騙團(tuán)伙將窩點(diǎn)轉(zhuǎn)移到了境外，同時(shí)又在國內(nèi)招聘涉世未深的低學(xué)歷年輕人加以洗腦和話術(shù)培訓(xùn)。
信息泄露是幫兇
在近年金融類電詐案中，投資理財(cái)類詐騙通常涉案金額最高、人均損失最大。盡管銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)多次提示投資者警惕“莊家”“大V”聯(lián)合誘騙和“殺豬盤”風(fēng)險(xiǎn)，多地警方也在加大對(duì)非法投資理財(cái)、證券期貨交易詐騙的打擊，但由于非法證券期貨交易具有流動(dòng)性強(qiáng)、隱蔽性高、法律適用性存在分歧(涉及跨國犯罪)等特點(diǎn)，打擊難度非常大。
陳仁澤指出，10起投資理財(cái)類詐騙案的金額總和，可能比100起其他類型詐騙案加起來還高。
事實(shí)上，辨別金融類詐騙可以從機(jī)構(gòu)資質(zhì)和交易信息兩方面入手，國內(nèi)從事投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)貸款的正規(guī)金融機(jī)構(gòu)均有官方備案，正規(guī)交易過程及標(biāo)的物也可以通過其他官方途徑查詢確認(rèn)。工信部賽迪研究院政法所行業(yè)法治研究室主任徐丹向《中國新聞周刊》表示，金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)可以通過中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站，查詢合法證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員信息。
普通投資者在接觸證券期貨交易機(jī)構(gòu)時(shí)，可以從交流中提供的信息進(jìn)行辨別。北京市天岳律師事務(wù)所律師聶成濤告訴《中國新聞周刊》，詐騙分子往往自稱“老師”“股神”，以“保本穩(wěn)賺”“知道內(nèi)幕信息”“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”之類的說法吸引投資者。另外，投資者可以在網(wǎng)上搜索相關(guān)信息，看相關(guān)機(jī)構(gòu)是否已經(jīng)被投資者投訴、舉報(bào)，以及是否已涉嫌詐騙。
此外，各種互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品對(duì)個(gè)人信息的濫收濫用、地下組織對(duì)個(gè)人信息的非法倒賣，依舊是金融類詐騙案高發(fā)的重要原因。
“近年來以證券賬戶問題、個(gè)人征信問題為由的網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙高發(fā)，和各種投資、網(wǎng)貸平臺(tái)的個(gè)人信息泄露問題有密切關(guān)系�！标惾蕽上颉吨袊侣勚芸繁硎�，當(dāng)詐騙分子準(zhǔn)確報(bào)出你的姓名、身份證號(hào)、職業(yè)以及在某平臺(tái)的證券交易記錄或貸款記錄時(shí)，是很容易騙取受害人信任的。
徐丹向《中國新聞周刊》表示，《常見類型移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序必要個(gè)人信息范圍規(guī)定》已于5月1日正式施行，其對(duì)互聯(lián)網(wǎng)App限定了個(gè)人信息的收集范圍。同時(shí)，籌備已久的《個(gè)人信息保護(hù)法(草案)》已進(jìn)入二讀階段。
(文中李依辛為化名)
《中國新聞周刊》2021年第18期
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